Najlepšie ETF pre Slovákov: Konkrétne fondy, ktoré stoja za zváženie

Zistite, do ktorých ETF sa oplatí investovať zo Slovenska. Prehľad S&P 500, MSCI World, Nasdaq 100 a Euro Stoxx 50 vrátane tickerov, TER a tipov pre začiatočníkov.

Keď sa rozhodujete, do ktorého ETF investovať, nestačí vedieť, čo ETF je. Potrebujete vedieť, ktoré konkrétne fondy sú dostupné, lacné a vhodné pre investora zo Slovenska. V tomto článku nájdete prehľad konkrétnych ETF fondov podľa hlavných indexov, vrátane tickerov, ISIN kódov a poplatkov.

Dôležité upozornenie: Všetky uvedené údaje vychádzajú z verejne dostupných informácií a môžu sa meniť. TER aj tickery overte vždy aktuálne priamo na stránke správcu fondu alebo na portáli ako justetf.com pred akýmkoľvek investičným rozhodnutím.

Prečo práve tieto fondy?

Pre slovenského investora platí niekoľko dôležitých kritérií. Fond by mal byť UCITS registrovaný v Európskej únii, čo zaručuje regulačnú ochranu a súlad s európskym právom. TER by malo byť čo najnižšie, ideálne pod 0,20 %. Správca by mal byť renomovaný s dlhou históriou. A fond by mal byť dostupný na európskych burzách, najlepšie v eurách alebo dolároch.

ETF sledujúce index S&P 500

S&P 500 je pre mnohých dlhodobých investorov prvou voľbou. Historicky dosahoval priemerný ročný výnos okolo 11,24 % s reinvestovanými dividendami od roku 1995.

Akumulačné fondy

Fond	Ticker	ISIN	TER
iShares Core S&P 500 UCITS ETF	CSPX	IE00B5BMR087	0,07 %
Vanguard S&P 500 UCITS ETF	VUAA	IE00BFMXXD54	0,10 %
Xtrackers S&P 500 UCITS ETF	D5BM	LU0490618542	0,15 %
Invesco S&P 500 UCITS ETF	SPXP	IE00B3YCGJ38	0,05 %

Distribučné fondy

Fond	Ticker	ISIN	TER
SPDR S&P 500 UCITS ETF	SPY5	IE00B6YX5C33	0,03 %
Vanguard S&P 500 UCITS ETF	VUSA	IE00B3XXRP09	0,07 %
iShares S&P 500 UCITS ETF	IUSA	IE0031442068	0,07 %

Pre dlhodobých investorov sú vhodnejšie akumulačné varianty, pretože dividendy sa reinvestujú automaticky bez daňovej povinnosti.

ETF sledujúce index MSCI World

MSCI World ponúka širšiu geografickú diverzifikáciu ako S&P 500 a zahŕňa rozvinuté trhy z celého sveta. Priemerný ročný výnos od roku 1995 bol okolo 8,61 % s reinvestovanými dividendami.

Akumulačné fondy

Fond	Ticker	ISIN	TER
iShares Core MSCI World UCITS ETF	EUNL / SWDA	IE00B4L5Y983	0,20 %
UBS MSCI World UCITS ETF	UETW	IE00BD4TXV59	0,06 %
SPDR MSCI World UCITS ETF	SWRD	IE00BFY0GT14	0,12 %
Amundi MSCI World UCITS ETF	MWRU	IE000BI8OT95	0,12 %

ETF sledujúce index Nasdaq 100

Nasdaq 100 je vhodný pre investorov s vyšším sklonom k riziku a dlhým horizontom, ktorí veria v pokračujúci rast technologického sektora. Historický výnos od roku 1995 bol okolo 12,67 % ročne, no za cenu výrazne vyššej volatility.

Akumulačné fondy

Fond	Ticker	ISIN	TER
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF	SXRV / CNDX	IE00B53SZB19	0,30 %
Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF	EQQB	IE00BFZXGZ54	0,30 %
Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF	XNAS	IE00BMFKG444	0,20 %
AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF	ANAV	IE000QDFFK00	0,14 %

ETF sledujúce index Euro Stoxx 50

Euro Stoxx 50 sleduje 50 najväčších firiem z eurozóny. Historický výnos od roku 1995 bol okolo 7,59 % ročne, výrazne nižší ako americké indexy.

Akumulačné fondy

Fond	Ticker	ISIN	TER
Xtrackers Euro Stoxx 50 UCITS ETF	XESC	LU0380865021	0,09 %
Amundi Euro Stoxx 50 UCITS ETF	V50A	LU1681047236	0,09 %
Invesco Euro Stoxx 50 UCITS ETF	SC0D	IE00B60SWX25	0,05 %

Ako sa rozhodnúť medzi fondmi sledujúcimi rovnaký index?

Keď vyberáte medzi viacerými fondmi sledujúcimi rovnaký index, sledujte predovšetkým TER. Nižší poplatok pri rovnakej výkonnosti vždy znamená lepší výsledok pre investora.

Ak máte dva fondy sledujúce S&P 500 — jeden s TER 0,07 % a druhý s TER 0,20 % — po desaťročiach investovania bude rozdiel v konečnej hodnote portfólia nezanedbateľný.

Sledujte tiež veľkosť fondu, teda celkovú hodnotu spravovaných aktív (AUM). Väčší fond je zvyčajne stabilnejší, má nižší tracking error a je menej náchylný na skrachovanie.

Nezabúdajte na dostupnosť fondu na vašej platforme. Niektoré platformy, napríklad Revolut, majú obmedzený výber fondov. Iné, ako Interactive Brokers alebo XTB, ponúkajú prístup k oveľa širšiemu spektru ETF z európskych búrz.

Ak by ste chceli začať investovať do indexov ako S&P 500 alebo Nasdaq 100 už dnes a úplne bez poplatkov, broker XTB je tou správnou voľbou. Účet si môžete otvoriť úplne bezplatne na tomto linku.

Jeden fond alebo viac?

Otázka, či investovať do jedného alebo viacerých ETF, je bežná. Pre väčšinu začínajúcich investorov je jeden široko diverzifikovaný fond — napríklad S&P 500 alebo MSCI World — plne postačujúci. Pridávanie ďalších fondov zvyšuje komplexitu portfólia bez záruky vyššieho výnosu.

Ak chcete kombinovať S&P 500 a Nasdaq 100, dajte si pozor na výrazné prekrývanie. Najväčšie technologické firmy sú zahrnuté v oboch indexoch, len v rôznych váhach. Kombinácia preto nemusí priniesť takú diverzifikáciu, akú by ste očakávali.

Často kladené otázky

Čo znamená UCITS?

UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities) je európsky regulačný rámec pre investičné fondy. ETF s označením UCITS sú regulované európskou legislatívou a ponúkajú investorom zvýšenú ochranu.

Aký je rozdiel medzi akumulačným a distribučným ETF?

Akumulačný fond automaticky reinvestuje dividendy späť do fondu — bez toho, aby ste museli čokoľvek robiť a bez okamžitej daňovej povinnosti. Distribučný fond vyplatí dividendy priamo na váš účet, čo môže byť výhodné, ak hľadáte pravidelný pasívny príjem.

Kde overím aktuálne údaje o fondoch?

Najspoľahlivejší zdroj je portál justetf.com, kde nájdete aktuálne TER, veľkosť fondu, historickú výkonnosť aj dostupnosť na jednotlivých burzách.

Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.

O Romanovi Gregorovi

Roman Gregor sa od roku 2020 aktívne venuje obchodovaniu a investovaniu na finančných trhoch. Spravuje viacero portfólií s cieľom dosahovať stabilné a dlhodobo nadpriemerné výsledky oproti indexu S&P 500.